التحليلات والاستفسارات
توضح هذه الصفحة ما يمكنك حاليًا سؤال وكيل الذكاء الاصطناعي عنه بشأن بياناتك المالية. وهي وثيقة متجددة: تُحدَّث في كل مرة تُضاف فيها قدرة جديدة للإجابة عن الأسئلة، لذا فهي تعكس دائمًا ما يستطيع الوكيل فعله اليوم، لا ما كان مخططًا له في الأصل.
في كل قدرة أدناه، يحدد الوكيل بنفسه أي فترة زمنية تذكرها ("هذا الشهر" أو "منذ بداية السنة" أو "الربع الماضي") بالاعتماد على التاريخ الحالي — فلا تحتاج أبدًا إلى إدخال تواريخ دقيقة إلا إذا أردت السؤال عن فترة سابقة محددة.
الحسابات المدينة
لمحة عن محفظة العملاء
اطلب صورة شاملة عن قاعدة عملائك: إجمالي الرصيد المستحق، وإجمالي المبيعات، وإجمالي الربح، ومتوسط هامش الربح، والعدد الإجمالي للعملاء، وعدد العملاء الجدد هذا الشهر، ومتوسط استهلاك الائتمان في المحفظة.
"كيف يبدو وضع محفظة عملائنا هذا الشهر؟" "ما متوسط هامش الربح لدينا على جميع العملاء؟"
أعمار الذمم المدينة
اسأل عن مقدار رصيد الذمم المدينة المستحق الذي ما زال ضمن الأجل مقابل المتأخر، مقسمًا إلى فئات: ضمن الأجل، و1-30، و31-60، و61-90، وأكثر من 90 يومًا، مع إجمالي المبلغ المتأخر ونسبته.
"ما مقدار المتأخر من ذممنا المدينة؟" "ما نسبة الذمم المدينة المتأخرة أكثر من 90 يومًا؟"
العملاء المتجاوزون لحد الائتمان
اسأل عن عدد العملاء الذين يتجاوزون حاليًا حد الائتمان المحدد لهم — وهو مؤشر سريع للمخاطر وليس تقريرًا كاملًا لكل عميل.
"كم عدد العملاء الذين يتجاوزون حاليًا حد الائتمان؟"
أكثر العملاء تأخرًا
اسأل عن العملاء المتأخرين، مرتبين حسب المبلغ المتأخر — قائمة عمل بمن يجب متابعتهم، لا قائمة كاملة بالعملاء. افتراضيًا تُعرض أعلى 5 عملاء؛ ويمكنك طلب المزيد (حتى 20) إذا احتجت قائمة أطول.
"من هم العملاء المتأخرون، وبأي مبالغ؟" "أعطني أكثر 10 عملاء تأخرًا."
أكثر العملاء تجاوزًا لحد الائتمان
اسأل عن العملاء المحددين الذين يتجاوزون حد الائتمان، مرتبين حسب مقدار التجاوز — مكملًا للسؤال السابق الذي يعرض العدد فقط، بالأسماء والمبالغ. والحد الأقصى 20 والافتراضي 5.
"من هم العملاء الذين يتجاوزون حد الائتمان؟" "اعرض العملاء الذين تجاوزوا حد الائتمان."
كفاءة تحصيل الذمم المدينة
اسأل عن مدى كفاءة تحصيل الذمم المدينة خلال فترة: معدل دوران الذمم المدينة (عدد مرات تحصيل الذمم وإعادة إصدارها) ومؤشر فعالية التحصيل (CEI، أي نسبة الذمم القابلة للتحصيل التي حُصّلت فعلًا). وإذا لم تحدد فترة، يعتمد الوكيل افتراضيًا السنة الميلادية الحالية حتى تاريخه.
"هل يتحسن معدل دوران الذمم المدينة لدينا؟" "ما فعالية التحصيل لدينا هذا العام؟"
اتجاه المبيعات مقابل التحصيلات
اطلب مقارنة شهرية بين إجمالي المبيعات وإجمالي التحصيلات للأشهر الأخيرة. والافتراضي آخر 6 أشهر؛ ويمكنك طلب المزيد (حتى 24) إذا احتجت اتجاهًا أطول.
"كيف كانت المبيعات مقابل التحصيلات خلال الأشهر الماضية؟" "اعرض لي اتجاه المبيعات والتحصيلات خلال العام الماضي."
أفضل العملاء
اسأل عن أفضل عملائك، مرتبين حسب المبيعات أو الربح أو الرصيد أو عدد الفواتير أو متوسط قيمة الطلب. والافتراضي أفضل 10 حسب المبيعات، والحد الأقصى 20. ويعتمد الترتيب على القيم الإجمالية للعميل منذ البداية، لا على فترة زمنية محددة.
"من هم أفضل عملائنا من حيث الربح؟" "أعطني أفضل 5 عملاء من حيث المبيعات."
الحسابات الدائنة
أعمار الذمم الدائنة
اطلب إجمالي الالتزامات المستحقة للموردين مقسمة حسب فترات الأعمار المهيأة في نظامك (تعتمد تسميات الفئات بالضبط على طريقة إعداد فترات الأعمار)، مع الإجماليات لكل عملة.
"ما المستحق علينا حاليًا للموردين، مقسمًا حسب مدة التأخر؟"
نظرة عامة على الحسابات الدائنة
اطلب لمحة تنفيذية واحدة عن وضع الحسابات الدائنة: إجمالي الالتزامات المستحقة، ومبلغ الذمم الدائنة المتأخرة وعددها، وعدد مسودات الفواتير التي لم تُرحَّل بعد، ومعدل الاستفادة من خصومات السداد المبكر خلال آخر 30 يومًا، وعدد الخصومات التي ستنتهي خلال 3 أيام.
"أعطني نظرة عامة على وضع الحسابات الدائنة لدينا." "هل نستفيد من خصومات الموردين، أم نفوّت أموالًا متاحة؟"
أكثر الموردين تأخرًا في السداد لهم
اسأل عن الموردين الذين تأخرنا معهم أكثر من غيرهم، مرتبين حسب حجم التأخر — مع الأسماء والمبالغ وأيام التأخير ومعلومات الاتصال، لتعرف بمن تبدأ في السداد أو التواصل. والافتراضي أعلى 5، والحد الأقصى 20.
"مع أي الموردين تأخرنا أكثر في السداد؟" "لمن يجب أن ندفع أولًا؟"
أكبر الموردين
اسأل عن أكبر مورديك، مرتبين حسب الرصيد المستحق أو إجمالي المشتريات أو الربح. والافتراضي أعلى 5 حسب الرصيد، والحد الأقصى 20. وهذا الترتيب دائمًا لمحة إجمالية منذ البداية — إذ لا يوجد مرشح للفترة الزمنية لهذا الترتيب.
"من هم أكبر موردينا من حيث المشتريات؟" "اعرض أكبر موردينا حسب الرصيد."
دفتر الأستاذ العام
ميزان المراجعة
اسأل عما إذا كان دفتر الأستاذ متوازنًا لفترة معينة — إجمالي المدين، وإجمالي الدائن، وما إذا كانا متطابقين — مع الأرصدة الافتتاحية والختامية. وإذا لم تحدد فترة، يعتمد الوكيل افتراضيًا السنة المالية الحالية حتى تاريخه.
"هل ميزان المراجعة متوازن لهذا العام؟" "ما إجمالي المدين والدائن لدينا في الربع الماضي؟"
هذه الإجابة ملخص على مستوى المحفظة بالكامل، وليست تقرير ميزان مراجعة كاملًا لكل حساب — فهي لا تسرد كل الحسابات، بل الإجماليات فقط.
الملخص المالي
اسأل عن أداء النشاط خلال فترة: إجمالي الإيرادات، وإجمالي المصروفات، وصافي الربح، والرصيد النقدي، مع نسبة التغير في كل منها مقارنة بالفترة السابقة مباشرة ذات الطول نفسه. وإذا لم تحدد فترة، يعتمد الوكيل افتراضيًا الشهر الحالي حتى تاريخه.
"كيف أداؤنا هذا الشهر مقارنة بالشهر الماضي؟" "ما صافي ربحنا حتى الآن هذا العام؟"
اتجاه الربحية
اسأل عن اتجاه الربحية خلال السنة المالية الحالية، بإدخال واحد لكل فترة مالية: الإيرادات، والمصروفات، وتكلفة المبيعات، وإجمالي الربح، وصافي الربح، ونسب هامش الربح الإجمالي والصافي. ويعتمد ذلك دائمًا على السنة المالية الحالية لدفتر الأستاذ — إذ لا يمكن السؤال عن سنة أخرى.
"كيف كان اتجاه ربحيتنا خلال هذه السنة المالية؟" "هل تتحسن هوامشنا من فترة إلى أخرى؟"