جداول الدفع
في البنية المالية للمؤسسة، تعمل جداول الدفع كقوالب تلقائية قائمة على القواعد تقسّم إجمالي مبلغ المعاملة ديناميكيًا إلى عدة أقساط مجدولة عبر الزمن. وبعد تهيئتها، يمكن تعيين هذه الجداول بوصفها شروط دفع افتراضية في سجلات العملاء أو الموردين الرئيسية، أو تطبيقها يدويًا على فواتير فردية لتجاوز الشروط القياسية.
ومن خلال استخدام جداول الدفع، تتخلص من أخطاء الحساب اليدوي وتضمن توقعات تدفق نقدي متينة في كل من الحسابات المدينة والحسابات الدائنة.
الوصول إلى الإعداد
انتقل إلى أي من المسارين التاليين بحسب سياقك التشغيلي:
- الحسابات المدينة > المدفوعات > جدول الدفع
- الحسابات الدائنة > المدفوعات > جدول الدفع
طرق التوزيع
يدعم محرك التنسيق في النظام ثلاث طرق توزيع مستقلة لتحديد تكوين الأقساط.
1. التوزيع الثابت
تقسّم طريقة ثابت إجمالي مبلغ الفاتورة إلى أقساط نقدية متساوية ومحددة مسبقًا. ويحسب النظام تلقائيًا عدد الدفعات المطلوبة. وإذا لم يكن الإجمالي قابلًا للقسمة على المبلغ الثابت تمامًا، يُضاف الباقي الكسري إلى الدفعة الأخيرة.
- الإعداد الأساسي: يتطلب تحديد المبلغ صراحةً في القسم العام.
- الأنسب لـ: عقود تأجير المعدات أو خدمات الاشتراك ذات الفوترة الدورية الثابتة والمتوقعة.
2. التوزيع بعدد ثابت
تقسّم طريقة العدد الثابت إجمالي مبلغ الفاتورة إلى عدد محدد مسبقًا من الأقساط. ويوزع النظام الإجمالي بالتساوي على هذه الأقساط، معالجًا أي فروقات تقريب طفيفة بتعديل الدفعة الأخيرة.
- الإعداد الأساسي: يتطلب عدد الدفعات.
- الأنسب لـ: فوترة مراحل المشاريع، أو سلف الرواتب، أو توزيع مدفوعات الموردين بالتساوي على الأرباع المالية.
3. التوزيع المخصص
توفر الطريقة المخصصة تحكمًا كاملًا ودقيقًا في توقيت كل قسط ومبلغه. فتبني يدويًا سطورًا فردية في جدول عناصر جدول الدفع، محددًا إما نسبًا مئوية صريحة (يجب أن يكون مجموعها 100% تمامًا) أو قيمًا نقدية ثابتة.
- الإعداد الأساسي: يتطلب إضافة سطور تحدد ما إذا كان الإدخال نسبة مئوية أو مبلغًا، والقيمة المقابلة، والفترات بعد تاريخ الاستحقاق.
- الأنسب لـ: عقود الإنشاءات المعقدة، أو عقود تطوير البرمجيات المسبقة الدفع ذات الفوترة حسب التقدم، أو موازنات التسويق المرحلية.
المحددات التشغيلية
عند تهيئة جدول دفع، تحكم عدة محددات سلوك محرك التوزيع:
- دفعة كل: تحدد الفاصل الزمني بين الأقساط (مثل الأيام والأشهر والسنوات).
- العملة: جداول الدفع خاصة بالعملة حصرًا. ويجب إنشاء جداول منفصلة لعملات التشغيل المختلفة (مثل جدول للدولار الأمريكي وآخر للدرهم الإماراتي).
- قيود الحد الأدنى/الأقصى: يمكنك اختياريًا فرض حدود على مبالغ الأقساط المحسوبة باستخدام حقلي الحد الأدنى للدفع والحد الأقصى لمبلغ الدفع. فعلى سبيل المثال، يضمن تحديد حد أدنى ألا تقل أي دفعة مجدولة عن عتبة معينة (مثل تغطية رسوم معالجة المعاملات)، بينما يحمي الحد الأقصى من تجاوز حدود الائتمان المعتمدة. وإذا تجاوز قسط محسوب هذه القيود، سيُصدر النظام استثناء تحقق أثناء ترحيل الفاتورة.
التكامل المعماري
تتكامل جداول الدفع بسلاسة مع الدفاتر الفرعية المالية الأساسية:
- الحسابات المدينة: عند ترحيل فاتورة مبيعات، يقيّم النظام جدول الدفع الموروث، ويُنشئ توزيعات
paymentالمقابلة. - الحسابات الدائنة: وبالمثل، عند ترحيل فاتورة شراء، ينسّق جدول دفع المورد إنشاء أقساط التزامات المشتريات، التي تغذي مباشرة توقعات الصرف النقدي للمؤسسة.